Adviestraject

Hierbij geven in het kort weer wat het adviestraject inhoudt.

Het eerste gesprek is het kennismakings- en inventarisatiegesprek. Het is belangrijk om alle relevante gegevens te inventariseren om zo tot een goed advies te komen.

Belangrijke zaken waar we aandacht aan besteden;

Je persoonlijke kennis en ervaring op financieel gebied, welke risico's wil je wel en niet lopen.
Je huidige inkomenssituatie. Hoe bestendig is dit inkomen?
Vermogenspositie. Heb je eigen geld of schulden.
Wat is het inkomen als je je ziek of arbeidsongeschikt wordt?
Wat als je werkeloos wordt?
Wat is de financiële situatie bij einde relatie?
Wat als jij of je partner wegvalt, hoe zit het dan met het inkomen.
Wat als je met pensioen gaat, als is dat voor de jongeren vaak nog een ver van mijn bed show.

Op basis van dit eerste gesprek maken wij een Quickscan van al deze situaties en een eerste hypotheekberekening.

Zijn er al concretere plannen dan werken we alles uit in een financieel rapport en een hypotheekadvies.